La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita tiene como Objeto de proteger el Sistema Financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita a través de una coordinación interinstitucional que tengan como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita los relacionados con estos últimos las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.
Para el cumplimiento del objeto de la presente Ley las Entidades Financieras se regirán por las disposiciones de la misma, así por las leyes que especialmente las regulan de acuerdo con sus actividades y operaciones especificas.
Los actos , operaciones y servicios que realizan las Entidades Financieras de conformidad con las Leyes que en cada caso las regulan, se consideran Actividades Vulnerables.
Las Entidades Financieras respecto de las Actividades Vulnerables en las que participan tienen de conformidad las siguientes obligaciones:
- Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran ubicarse en dicha Ley
- Presentar Reportes ante la SHCP sobre operaciones y servicios a sus clientes
- Entregar a la SHCP información y documentación
- Conservar la Documentación por lo menos 10 Años.
Las Actividades Vulnerables que especifica en su Artículo 17 a continuación se en listan:
I.- Practica de Juegos con apuestas, concursos o sorteos
II.- La Emisión o Comercialización habitual o profesional de tarjetas de servicios de crédito, de tarjetas prepagadas y de todas aquellas que constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario que no sean emitidas o comercializadas por entidades financieras
III.- La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero
IV.- El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o otorgamiento de préstamos o créditos con o sin garantía sujetos distintos a las entidades financieras
V.- La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad
VI.- La comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes
VII.- La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte
VIII.- La comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos nuevos o usados ya sean aéreos, marítimos o terrestres
IX.- La prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres nuevos o usados
X.- La prestación habitual o professional de servicio de traslado o custodia de dinero o valores
XI.- La prestación de servicios profesionales de manera independiente sin que medie relación laboral con el cliente respectivo en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleve a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las sihuientes operaciones:
- La compra venta de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos
- La administración y manejo de recursos valores o cualquier otro activo de sus clientes
- El manejo de Cuentas Bancarias, de ahorro o de valores
- La organización de aportaciones de capital o de cualquier otro tipo de recursos para la constitución operación y administración de sociedades mercantiles
- La constitución, escisión fusión, operación operación y administración de personas morales o vehículos corporativos incluido el fideicomiso y la compra venta de entidades mercantiles
XII.- La prestación de servicios de fé publica :
Tratándose de Notarios Públicos:
- La transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles, salvo las garantías que se constituyan en favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda.
- El otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocable
- La constitución de personas morales, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social, fusión o escisión así como la compra venta de acciones y partes sociales de tales personas
- La constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles
- El otorgamiento de contratos de mutuo o crédito con o sin garantía
Tratándose de Corredores Públicos
- La realización de avalúos
- La constitución de personas morales, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social, fusión o escisión así como la compra venta de acciones y partes sociales de tales personas
- La constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles
XIII.- La recepción de donativos
XIV.- La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal
XV.- La constitución de derchos personales de uso o goce de bienes
Quienes realicen Actividades Vulnerables tendrá la obligación de emitir información del cliente que se comentará en otro blog
Para mayor información me lo podrán solicitar en alex@alvadidemexico.com.mx o en nuestra pagina web en www.alvadidemexico.com.mx
